0  |  1

آیا بیش از یک مشاور مالی نیاز دارید؟

آیا بیش از یک مشاور مالی نیاز دارید؟

مدت‌ها است که رسانه‌ها و صنایع خدمات مالی مشتریان را به گرفتن مشاوره مالی جهت بهبود برنامه افراد برای رسیدن به اهداف مالی خود تشویق می‌کنند. این توصیه بسیار مفید است و برخی از مشتریان برای مدیریت بهتر پول خود به یک مشاور مالی بسنده نکرده و از دو و گاهی حتی بیشتر از دو مشاور مالی استفاده می‌کنند. در برخی موارد این رفتار می‌تواند مفید باشد اما همیشه اینطور نیست. تشخیص این‌که آیا برای رسیدن به اهدافمان به بیش از یک مشاور احتیاج داریم یا خیر، به چند عامل بستگی دارد.

آیا چند نظر بهتر از یک نظر است؟

اگر در حال حاضر مشاور مالی‌ای دارید که به شما در یافتن همه فرصت‌های سرمایه‌گذاری کمک می‌کند، به هیچ مشاور دیگری احتیاج ندارید، اما اگر مشاور شما در یک یا چند حوزه مانند املاک و مستغلات فاقد مهارت‌های لازم است، احتمالاً به نفع شما است که از متخصص دیگری نیز استفاده کنید. در این مورد ممکن است به‌جای مشاور مالی، به دنبال پیدا کردن مشاوری متخصص برای خرید املاک باشید، باید مطمئن باشید هر آنچه برای رسیدن به هدف شما نیاز است در دسترس‌ شما قرار دارد.

اما آنچه که مهم است این است که آیا شما به بیش از یک کارگزار یا مشاور سرمایه‌گذاری احتیاج دارید یا خیر؟ اگر با وجود مشاور مالی فعلیخود و یا مدیر پول (کسی که پول شما را مدیریت می‌کند) بازده مورد انتظار خود را بدست نمی‌آورید، احتمالاً باید بدنبال فرد دیگری باشید تا از راهنمایی او بهره‌مند شوید. مهمترین عامل، نوع سرمایه‌گذاری‌هایی است که مدیر فعلی شما انجام می‌دهد. به عنوان مثال، شرایط بازار که بازار پر رونق است، بهتر است که پرتفوی‌ خود را به دست کسی بسپارید که پول شما را در بازار به صورت فعالانه‌تر سرمایه‌گذاری کند. مطالعات علمی نشان داده است که مدیران پولی که فعال هستند، افت شاخص‌های بازار را برای مدت‌زمان طولانی به تاخیر می اندازند. اگر تصمیم دارید که همه یا بخشی از وجوه خود را به مؤسسه یا مدیر دیگری بسپارید، در ابتدا مطمئن شوید که دلایل محکمی برای این کار دارید. اگر احساس می‌کنید مشاور سرمایه‌گذاری دوم، واقع بینانه‌تر است و یا این که وی می‌توانید نتیجه‌ بهتر و یا نتیجه‌ یکسان اما با ریسک کمتر بدست آورید، احتمالاً انتخاب خوبی کرده‌اید اما در ابتدا باید بدانید که چرا از مشاور فعلی خود راضی نیستید و بعد به دنبال مشاور جدید باشید.

چه کسی مسئول است؟

اگر دیگر تنها از یک مشاور مالی استفاده نمی‌کنید بهتر است حداقل یکی از مشاوران را در جریان فعالیت دیگر مشاوران قرار دهید تا بتوانید در فعالیت‌های مالی خود انسجام ایجاد کنید. برای مثال، اگر مشاور مالی‌ای برای تنظیم یک برنامه جامع مالی، کارگزاری برای مدیریت سرمایه‌گذاری‌های فعلی خود و شخصی برای پوشش هزینه‌های بیمه‌ در نظر گرفته‌اید، مشاور مالی شما باید از فعالیت سایرین آگاه باشد، همچنین وی باید از برنامه بازنشستگی و حساب‌های بانکی ‌‌شما نیز مطلع باشد.

کلام آخر

داشتن بیش از یک مشاور مالی در برخی از موارد ضروری است، خصوصاص در مواردی که وضعیت مالی‌ پیچیده و نیازمند مهارت در حوزه‌های مختلف مالی است؛ اما بسیار مهم است که فعالیت مشاوران و کارگزاران در کنار هم در مورد بررسی قرار گیرد تا مطمئن شویم که بر خلاف‌ یکدیگر عمل نمی کنند.

با عضویت در مدیراینفو می توانید به بیش از 300 مقاله و ویدیو آموزشی و کاربردی به صورت طبقه بندی شده و به رایگان دسترسی داشته باشید.

درباره مدل کسب و کار، طرح کسب و کار، استارتاپ ناب، بوم ارزش پیشنهادی، خلاقیت و نوآوری، کارآفرینی کودکان، کارآفرینی زنان، کارآفرینی سازمانی، کارآفرینی اجتماعی، کمینه محصول پذیرفتنی، ایده پردازی و تجارب کارآفرینان موفق و شکست خورده بخوانید و ببینید.

عضویت سریع و رایگان

دریافت فایل
مطالب پیشنهادی:

بیزایونت | برگزاری آنلاین رویداد کارآفرینی و استارتاپی
درباره مدیراینفو

مدیراینفو ارائه دهنده تازه‌ترین اخبار و رویدادها، مطالب مفید، کاریکاتور، اینفوگراف و ویدیوهای کاربردی در حوزه کارآفرینی است؛ با عضویت در مدیراینفو می‌توانید به بیش از ۳۰۰ مقاله و ویدیوی آموزشی در حوزه‌های مختلف و به صورت طبقه بندی شده و رایگان دسترسی داشته باشید. (برای عضویت کلیک کنید)

بیزنگار: مدل کسب‌وکار، طرح کسب‌وکار، بوم ناب، ماتریس swot و بوم ارزش پیشنهادی‌تان را آنلاین و در محیطی گرافیکی طراحی کنید و با استفاده از سرویس اتاق فکر، نظرات دوستان و کارشناسان خبره را در مورد ایده و یا کسب‌وکارتان جویا شوید. (اطلاعات بیشتر)

بیزایونت: رویدادهای کارآفرینی و ایده‌پردازی‌تان را آنلاین و بی‌دردسر برگزار کنید، همچنین می‌توانید چالش‌های کسب‌وکارتان را به سادگی ارائه دهید و برای حل آن ایده‌های فراوان از افراد خلاق دریافت کنید. (اطلاعات بیشتر)

نماد اعتماد الکترونیک مدیراینفو
ارتباط با ما

 تهران، ولنجک، ساختمان واحدهای فناور دانشگاه شهید بهشتی، طبقه منفی 2، واحد 216

 +98-21-22411360
 info [at] modirinfo.com